Inwestowanie w SP500 kontra doświadczenia – co się bardziej opłaca?

Krótki opis

Cezary Bachański analizuje, czy dziesięć lat inwestowania w SP500 opłaca się bardziej niż czerpanie z życia, dochodząc do wniosku, że dla wielu osób nie jest to droga do prawdziwego bogactwa.

Opis

Post na portalu X analizuje opłacalność długoterminowego inwestowania w indeks SP500, porównując zyski z potencjalnymi korzyściami płynącymi z wydawania pieniędzy na podróże i doświadczenia. Autor na konkretnym przykładzie pokazuje, że nawet konsekwentne oszczędzanie i inwestowanie przez 10 lat nie zawsze przekłada się na znaczące bogactwo.

Autor przedstawia kalkulację, w której roczna inwestycja 12 000 zł przez 10 lat w SP500 (łącznie 120 000 zł) przynosi portfel o wartości 280 000 zł. Po uwzględnieniu inflacji (ponad 60%) i 19-procentowego podatku od zysków (ok. 30 000 zł), realny zysk netto wynosi zaledwie około 90 000 zł. Kwota ta ledwo pokrywa wkład własny na mieszkanie w dużym mieście, co stawia pod znakiem zapytania sens odmawiania sobie przyjemności przez dekadę.

Post kończy się konkluzją, że dla osób startujących z gorszej pozycji materialnej, samo inwestowanie na rynku kapitałowym w opisany sposób może nie być wystarczające do zbudowania znaczącego majątku. Podkreśla, że kluczem do sukcesu finansowego jest przede wszystkim zwiększanie swoich kwalifikacji i wartości na rynku pracy lub podjęcie ryzyka w działalności gospodarczej, zamiast tylko odmawiania sobie przyjemności i oszczędzania.

Źródło